利率掉期是指交易雙方之間達成的在將來某段特定時間內交換一系列現(xiàn)金流的合約。這些現(xiàn)金流是基于相同幣種而產生的，只交換利息，而不進行本金交換。主要有浮動利率與固定利率交換（如3M Shibor換固定）、不同浮動利率間的交換（如3M Shibor換7D Repo）。

適用于海爾集團成員單位。 能夠有效規(guī)避利率風險，例如使用者有一筆負債，預期利率下跌時，可將固定利率形態(tài)的債務，換成浮動利率，當利率下降時，債務成本降低。若預期利率上漲時，則反向操作，從而規(guī)避利率風險。增加資產收益，靈活資產負債管理，在資產方面可以與負債相反操作來增加收益。

1、海爾集團成員單位在財務公司開立相應幣種的結算賬戶；
2、海爾集團成員單位向海爾財務公司申請交易授信；
3、海爾集團成員單位向海爾財務公司提交交易授權及交易指令；
4、海爾財務公司為客戶辦理利率掉期交易；
5、交割日財務公司按合同匯劃相應資金。

能夠有效規(guī)避利率風險，價格有競爭力，操作靈活，手續(xù)簡便，配備專業(yè)團隊，每日為客戶提供金融市場研究服務，并可根據(jù)客戶需求定制化開發(fā)組合產品滿足投資及風險產品需要。